O termo lavagem de dinheiro ganhou muita popularidade nos últimos anos, devido aos escândalos expostos no jornalismo brasileiro. Durante a operação lava jato, todos os dias, ao ligarmos a TV para ver os noticiários, víamos um político diferente ser preso por lavagem de dinheiro. Mas já você se perguntou o que isso quer dizer?
Quando lavamos algo temos a intenção de limpar não é? A mesma coisa acontece com a lavagem de dinheiro, em que alguém executa um processo com o objetivo de fazer com que um dinheiro sujo ou ilegal, pareça ser limpo.
Para entender como esse processo funciona, preparamos esse texto, onde veremos como funciona esse processo, em que tipo de crime ele se enquadra e o que fazer para denunciar um esquema de lavagem de dinheiro.
O que é lavagem de dinheiro?
A lavagem de dinheiro é resumidamente um processo feito por criminosos para esconder a origem de dinheiro ilegal e fazer esse dinheiro parecer legalizado para que possa ser utilizado. Essa prática se tornou algo comum não só no Brasil, como no mundo todo, com criminosos lavando bilhões em dinheiro todos os anos.
Vamos dar um exemplo de lavagem de dinheiro com base em uma famosa série da cultura pop, chamada Braking Bad. Nessa série um professor de química descobre que está com câncer e para se livrar das dívidas e garantir o sustento de sua família antes de morrer, ele passa a fabricar e vender drogas. Esse dinheiro ganho com o tráfico é completamente ilegal, portanto ele não poderia usá-lo.
Para inverter essa situação, ele passa a lavar dinheiro, e utiliza um negócio de fachada (nessa história um estabelecimento que lava carros) para fingir que o dinheiro que ele ganha entra por ali, que é um negócio legal. Isso é feito para esconder o dinheiro ilegal e dificultar as investigações de suas reais fontes.
Como funciona a lavagem de dinheiro?
A lavagem de dinheiro acontece por meio de 3 etapas. A primeira etapa é a colocação, a fase mais perigosa da lavagem de dinheiro. Nessa etapa o criminoso deposita o dinheiro em uma instituição financeira, e ele fica facilmente visível.
Aí entra a segunda etapa, a ocultação. Durante essa etapa o criminoso realiza uma série de transações financeiras para mudar a sua forma e impedir que ele seja encontrado. Isso pode ser feito ao trocar o dinheiro de conta, enviar para outro país, comprar itens caros ou retirar e depositar continuamente o dinheiro.
A última etapa é a de integração, onde o dinheiro retorna a sua origem já aparentando ter sido ganho de forma lícita. Quando um criminoso consegue chegar nessa etapa, será dificilmente descoberto, já que a polícia teria que verificar centenas de operações até chegar na verdadeira origem daquele dinheiro.
Qual tipo de crime é a lavagem de dinheiro?
A lavagem de dinheiro também pode ser considerada um crime de ocultação de bens. A pena para esse tipo de crime consiste em multa e prisão que pode chegar a 10 anos. Porém, antes de uma lavagem de dinheiro, é cometido outro crime para conseguir ganhar o dinheiro ilegal, o que agrava a situação e aumenta as punições.
Quem costuma cometer esse crime?
Esse crime é bastante praticado por traficantes, terroristas e mafiosos, mas nos últimos anos foram os políticos que mais vezes cometeram esses crimes. Seja por meio de propina ou desviando dinheiro de recursos públicos, são vários os casos de lavagem de dinheiro feito por políticos.
Como denunciar?
Caso você saiba de algum caso de lavagem de dinheiro, deve fazer como faria com qualquer outro crime e denunciar. Mas como fazer isso? É só entrar em contato com a COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) e fazer a sua denúncia.
Apesar de não ser um órgão regulador, a COAF irá encaminhar a sua denúncia para a Polícia Federal, Ministério Público e Receita Federal. Dessa forma, a sua denúncia será investigada e os supostos criminosos sofrerão as suas devidas punições.
